משרד: 074-7022212|כתובת: ורדינון אליעזר 3 פתח-תקוה |sherut@enterprise-ins.co.il
ENTERPRISE תיכנון פיננסי אישי
תכנון פרישה
תכנון פרישה
מהו תכנון פרישה ?
לאורך השנים צברתם חסכונות בתוכניות פנסיוניות ובקופות חסכון פרטיות שונות, וכעת הגיע המועד לממש את החסכונות באופן המיטבי עבורכם.
כאן אנו, אנטרפרייז תכנון פרישה, נכנסים לתמונה ומלווים אתכם בכל תהליך הפרישה מתחילתו ועד למימוש בפועל.
לכל אחד קיימות העדפות שונות לגבי העתיד הכלכלי שלו ושל משפחתו.
יש המעדיפים קצבה חודשית גבוהה ככל שניתן, יש מי שזקוקים לסכום ח"פ מיידי או עתידי, יש מי שיעדיפו שילוב כזה או אחר בין השניים.
בחסכונות השונים מצויים "סוגי כסף" שונים, ולכן יש צורך בעין מקצועית ע"מ "לנצל" את המקסימום שניתן מהצבירות השונות, תוך אופטימיזציה של גובה המס שנשלם.
רק כך ישאר בידכם יותר כסף וזאת בהתאמה לצרכי המשפחה כפי שהוגדרו.
מה עשוי להשפיע על בחירת אופן מימוש הצבירות :
- תוחלת חיים צפויה
- סיכוני חיים
- מצב משפחתי ויורשים
- תלויים כלכלית
- איתנות פיננסית
- העדפות סיכון פיננסיות
- העדפות אישית
- שיקולי מיסוי
תכנון פרישה יעיל ומקצועי יעניק לך ולמשפחתך מענה להעדפותיכם באופן מירבי וישאיר בידכם
יותר כסף
תהליך תכנון הפרישה :
- פגישה אישית לצורך מיפוי העדפות ומטרות אישיות ומשפחתיות
- הליך של איתור כספים ואיסוף מידע מכל הקופות, החסכונות והנכסים המשפחתיים הקיימים
- ניתוח והכנת חלופות לתוכנית פרישה בהתאם למטרות והעדפות האישיות, תוך שיקולי מינימום מס אפשרי
- הצגת החלופות לצורך הערות ובחירה
- הכנת מסמכים נדרשים לקופות השונות ולמס הכנסה
- ליווי תהליך הגשת המסמכים למס הכנסה וקבלת האישורים הנדרשים
- יישום הבקשות מול חברות הביטוח / קרנות הפנסיה / המעסיק
לתשומת ליבכם :
תהליך יישום וקבלת הקצבאות מהקופות השונות אורך כשלושה חודשים. על כן אנו ממליצים להתחיל בתהליך תכנון הפרישה מוקדם ככל הניתן.
השאר פרטים ונשוב אליך: