משרד: 074-7022212|כתובת: ורדינון אליעזר 3 פתח-תקוה |sherut@enterprise-ins.co.il
ENTERPRISE תיכנון פיננסי אישי
הסדרים פנסיונים
הסדריםפנסיונים
ביטוח מנהלים
זוהי קופה פנסיונית לעובדים שכירים עם הפקדות שוטפות של מעסיק ועובד המיועדת להוות חלק מתשלום הפנסיוני בגיל פרישה.
ניתן לשלב ביטוח למקרה פטירה וכן כיסוי לאובדן כושר עבודה.
יתרונות ביטוח מנהלים :
• חוזה אישי בעל תנאים קבועים וידועים מראש
• מוצר גמיש
• ניתן להתאמה אישית לכל עובד על פי צרכיו האישיים
• הגדרת עיסוק בפועל לעניין כיסוי אובדן כושר עבודה.
קרן פנסיה
מעניקה מענה למקרים הדורשים פתרון פיננסי:
בעת פרישה קבלת קצבה לכל החיים
במקרה מוות ,תשלום חודשי לשארים
במקרה של אובדן כושר עבודה ונכות ,תשלום קצבת נכות חודשית.
קרן הפנסיה מאופיינת בדרך כלל בדמי ניהול ועלויות ביטוח נמוכים.
מתבססת על תקנון וערבות הדדית של כלל העמיתים.
קופת גמל
קופת גמל היא מוצר חיסכון המיועד לגיל פרישה, הקופה יכולה להוות חיסכון פנסיוני עיקרי, או כפתרון פנסיוני משלים .
הקופה אינה כוללת רכיב ביטוחי, אלא חיסכון בלבד.
בתום תקופת החיסכון, ניתן לקבל את הסכומים שנצברו בדרך של קצבה חודשית, או לבצע היוון קצבה (סכום חד פעמי) למי שזכאי לכך על פי הוראת הדין.
כספים שנצברו עד לסוף שנת 2007, ניתנים למשיכה גם כסכום חד פעמי, בכפוף לעמידה בתנאי המשיכה
קרן השתלמות
קרן השתלמות הינה קופת חסכון לטווח קצר הניתנת למשיכה לאחר 6 שנים.
צבירת החסכון בקרן ההשתלמות פטורה ממס על רווחים (להפקדות עד תקרת קרן השתלמות)
האפשרות לבחור מבין מגוון מסלולי ביטוח ומסלולי השקעה, הניתנים לשינוי בכל עת, הינה תנאי חשוב למיקסום ביצועים ולהתאמת אפיק החסכון הפיננסי ,לצרכיך המשתנים לאורך השנים