משרד: 074-7022212|כתובת: ורדינון אליעזר 3 פתח-תקוה |sherut@enterprise-ins.co.il
ENTERPRISE תיכנון פיננסי אישי
תכנון וניהול פיננסי
תכנון וניהולפיננסי
תכנון וניהול פיננסי הינו מקצוע בינלאומי, חדש בארץ, שבוגריו עוברים תהליך הכשרה בו הם צריכים לעמוד בדרישות קפדניות ומבחני הסמכה בינלאומיים.
לבוגרים מוענקת תעודה מטעם "האיגוד הבינלאומי למתכננים פיננסים".
רק מוסמך האיגוד ובעל תעודת הכשרה, רשאי לעסוק בתחום ולהעניק שירות ללקוחותיו.
מהו תכנון וניהול פיננסי אישי?
"יש לי יועץ מצוין בבנק. יש לי סוכן ביטוח מקצוען ושירותי. אני משיג תוצאות מצוינות בהשקעות.
מדוע אני צריך מתכנן נוסף ?"
יתכן שבאמת כולם מצוינים, אך כל אחד מסתכל על המוצר הספציפי עליו הוא אחראי.
אין סינרגיה בין כלל הנכסים. רק כאשר מסתכלים על כל הנכסים יחד, ובוחנים את מאפייני המשפחה ומטרותיה הפיננסיות לטווח ארוך, ניתן לקבל החלטות מושכלות ונכונות שמשפיעות על העתיד הכלכלי של המשפחה.
על מנת להשיג את היעדים והחלומות שלכם, אנו מבצעים תוכנית מוסדרת שבסיומה מתקבלות החלטות לביצוע, החלטות ששוות הרבה מאוד כסף לך ולמשפחתך שלא ברור איך לא עשינו זאת קודם.
אנו מתמקדים בלקוח ובמשפחתו ועוסקים בפתרונות הנדרשים ולא במוצרים.
מי זקוק לתכנון וניהול פיננסי?
כל אחד זקוק לתכנון וניהול פיננסי!
יחד עם זאת ,הצורך בתכנון גובר אצל משפחות שיש ברשותן נכסים נוספים מעבר לתיק הפנסיוני, בעלי הכנסה גבוהה ושחסרים את הזמן או הידע בטיפול אינטגרטיבי בתיק הפיננסי המשפחתי.
כבר בסיום התכנון הפיננסי ,תרגישו בהבדל-חסכון שוטף בהוצאות, חסכון בדמי ניהול והוצאות תפעוליות וקבלת תוכנית ארוכת טווח להשגת היעדים המשפחתיים הפיננסיים.
מה אני כלקוח מרוויח?
• ניהול נכון של כל הנכסים -תיקי השקעות, מוצרים פנסיוניים, מוצרי ביטוח ,נדל"ן כהשקעה ,השקעות אלטרנטיביות, השקעות בחו"ל.
באופן זה נוכל למקסם את הרווחיות הכוללת תוך התאמה לצרכי ורצונות המשפחה.
• חסכון כספי שוטף וביטול הוצאות מיותרות בשל כפל ביטוחי וכיסויים שאינם נחוצים.
• הפחתת דמי ניהול והוצאות תפעוליות של מכלול ההשקעות.
• אופטימיזציה במיסוי נוכחי ועתידי.
• השגת היעדים הפיננסיים המשפחתיים באופן מוסדר ומתוכנן.
בעזרת תכנון נכון נצליח לממש ולהגיע למטרות שנראו בלתי ניתנות להשגה, עבורנו ועבור משפחתינו.
איך אני בטוח שהאינטרס של המתכנן הפיננסי זהה לאינטרס שלי כלקוח?
אנטרפרייז גובה שכר טרחה ידוע וקבוע מראש עבור התכנון הפיננסי וכן עבור ליווי מתמשך.
יישום המלצות התכנון הפיננסי יכול להתבצע באמצעותנו או באמצעות גופים מטפלים אחרים (מנהל השקעות קיים, סוכן ביטוח קיים, יועץ נדל"ן קיים וכו').
איך אני מוודא שניהול הנכסים ,יישום ההמלצות וניהול ההשקעות,מתבצע עפ"י התכנון ?
אנטרפרייז מעניקה ללקוחותיה ליווי שוטף. במהלך הליווי המתמשך אנו מוודאים יישום ההחלטות תוך בקרה שוטפת על הביצועים בפועל והתאמות לשינויים בשוק או לשינויים ברצונותיכם.
אנו במעקב אחרי כל הגורמים הרלוונטיים תוך קבלת מידע שוטף עפ"י דרישתנו ,כדי לוודא עמידה ביעדי התוכנית.
נעדכן אתכם בכל שינוי מהותי העשוי להשפיע על השגת היעדים.
שכר הליווי הפיננסי משולם ע"י הלקוח ,בשיטה זו אנו מבטיחים שבחירת הגופים הפיננסים, תהיה עפ"י שיקול מקצועי בלבד, ללא ניגוד אינטרסים או שיקולים זרים אחרים.
