חסכונות פרטיים

חסכונות פרטיים והשקעות פיננסיות מיוחדות

חסכון פרטי בחברת ביטוח 

בשנים האחרונות התפתח ענף חסכונות פרטיים נזילים, בחברות ביטוח ובתי השקעות וזאת לאור ריביות נמוכות שמעניקים הבנקים.
מאפיינים עיקריים של תוכניות החסכון:
•  נזילות מלאה
• בחירה של מגוון רמות סיכון בהשקעות
•  גמישות הפקדות/משיכות
•  השקעה במגוון תחומים (מניות, אג"ח, נכסים בלתי סחירים בארץ ובחו"ל ועוד)
תשואות הקופות מהוות חלופה מצוינת ועדיפה על הבנק ולכן תחום זה תפס תאוצה בשנים האחרונות.

קופות גמל להשקעה

חלופה נוספת לחסכון פרטי עם הטבות מס.
כמו בחברת ביטוח, גם כאן ניתן לבחור ממגוון מסלולי ההשקעה, על פי התאמה לצרכי הלקוח.
החסכון הינו נזיל וניתן למשיכה בכל עת, עם זאת ,משיכה של הצבירה לאחר פרישה כקצבה חודשית, תהיה פטורה ממס על הרווחים.
הפקדה לקופת גמל להשקעה מוגבלת בתקרה שנתית , נכון לשנת 2019 התקרה השנתית הינה 70,000 ₪.

ניהול תיק השקעות פרטי

מאפשר ניהול חסכון על פי העדפות אישיות ובהתאמה לרצון ולבחירת הלקוח.
ניהול תיק אישי מוגבל בדרך כלל בסכום מינימלי להשקעה, ניתן לנהל אותו בחשבון הבנק האישי של הלקוח או ישירות בבתי השקעות.

השקעות אלטרנטיביות

השקעות שאינן קשורות בשוק ההון, מתאים לגיוון תיק ההשקעות המשפחתי הכולל
כך שחלק מההשקעה לא תהיה תלויה בהתנהגות שוק ההון.
השקעות מסוג זה יכולות להיות:
• מתן הלוואות
• מימון מיזמי נדל"ן
• השקעה בחברות הזנק
• השקעה בפרויקטים מניבים
Share by: